2 марта Верховная Рада приняла Закон об ответственности связанных с банком лиц (президентский законопроект № 2085), внеся изменения в КоАП и УК.

Законом усилена административная ответственность руководителей банков, конечных бенефициарных собственников банков или других лиц, которые в соответствии с законом могут быть объектом проверки НБУ, за нарушение нормативно-правовых актов НБУ, в том числе представление недостоверной (неполной) отчетности, в частности в отношении качества активов, проведение операций со связанными с банком лицами, сути операций, или осуществления рисковых операций, которые угрожают интересам вкладчиков или других кредиторов банка.

Также введена административная ответственность указанных лиц за действия, которые привели к отнесению банка к категории проблемных и уголовная ответственность руководителя банка, конечного бенефициарного собственника банка, иного владельца существенного участия в банке за совершение любых действий, приведших к отнесении банка к категории неплатежеспособных, если это нанесло большой материальный ущерб государству или кредитору.

В законы о банках и банковской деятельности, о системе гарантирования вкладов физлиц внесены изменения, которыми усилен надзор в банковской сфере, в частности:

- дополнен перечень документов, представляемых для согласования устава юридического лица, которое намеревается осуществлять банковскую деятельность;

- уточнены полномочия совета банка об утверждении порядка осуществления операций со связанными с банком лицами;

- установлен запрет банкам предоставлять кредиты для приобретения акций других банков и косвенно осуществлять кредитные операции со связанными с банком лицами;

- расширен перечень связанных с банком лиц;

- установлено для банков обязанность предоставить Национальному банку Украины сведения о связанных с банком лиц и сообщать регулятора о всех изменениях в информации о связанных с банком лиц;

- НБУ предоставлено право при осуществлении банковского надзора определять физических и юридических лиц такими, которые являются связанными с банком, при наличии признаков, определенных в нормативно-правовых актах НБУ, и с учетом, в частности, характера взаимоотношений, операций и связей с банком (с уведомлением о таком решении не позднее следующего рабочего дня соответствующем банке);

- расширен перечень условий, по которым сделки, заключенные банком со связанными с банком лицами, признаются недействительными;

- установлена имущественная ответственность связанных с банком лиц за убытки, причиненные по их вине банка;

- существенно увеличен размер штрафа, который может быть применен к руководителю банка;

- расширены критерии, по которым НБУ обязан принять решение об отнесении банка к категории проблемных;

- уточнен порядок раскрытия Нацбанком информации, содержащей банковскую тайну;

- закреплено принудительное исполнение Государственной исполнительной службой решений Национального банка о применении к банку, филиалу иностранного банка мер воздействия в виде наложения штрафа;

- уточнены права Фонда гарантирования вкладов физлиц обращаться к связанному с банком лицу, действия или бездействие которого привели к причинению банком по его вине ущерба, и связанному с банком лицу, которое в результате таких действий или бездействия прямо или косвенно получило имущественную выгоду, с требованием о возмещении вреда, причиненного банком.

Закон принят с учетом внесенных предложений.

Адвокат Харьков, Украина - юридические услуги: развод, раздел имущества, регистрация предприятия, регистрация торговой марки